📰 배당 ETF 비교 — SCHD vs HDV vs SPHD

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배당 ETF를 하나만 들고 간다면?

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많은 개인 투자자들이 SCHD·HDV·SPHD를 놓고 고민한다.

셋은 전부 “배당 ETF”이지만 성격은 완전히 다르다.

집사 해석:

→ “세 ETF는 ‘배당’이라는 한 단어로 묶이지만, 실제 투자 성향은 완전히 다르다. 목적을 먼저 결정해야 ETF가 자연스럽게 결정된다.”

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1️⃣ 기본 정보 요약표

ETF	유형	주요 특징	강점	약점
SCHD	고배당 + 배당 성장	고퀄리티 기업 위주	꾸준한 성장 + 안정	IT 비중 낮음
HDV	방어형 고배당	에너지·헬스케어 중심	침체에 강함	성장성 부족
SPHD	고배당 + 저변동성	월배당	변동성 낮음	구성종목 질 낮음

 

2️⃣ 배당 성향 비교

✔️ SCHD

• 배당률: 중간
• 배당 성장: 최고 수준
• 꾸준함·퀄리티 중심

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→ 집사 코멘트: “배당 ETF계의 표준.”

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✔️ HDV

• 배당률: SCHD보다 높음
• 에너지/헬스케어 중심
• 경기침체에서 가장 강함

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→ 집사 코멘트: “안전·방어형 진영 1티어.”

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✔️ SPHD

• 월배당
• 변동성 낮음
• 장기 성장성은 3개 중 가장 약함

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→ 집사 코멘트: “배당 생활자가 단기 캐시플로우용으로 쓰는 ETF.”

3️⃣ 성장성 vs 방어력 평가

 

항목	1위	비고
총수익률(성장)	SCHD	배당 성장 + 주가 상승
변동성 최소화	SPHD	전략형 ETF
침체 방어력	HDV	에너지·헬스케어

집사 해석:

→ “성장 = SCHD, 안정 = HDV, 변동성 낮음 = SPHD. 목적만 정하면 ETF가 자동으로 골라진다.”

4️⃣ 투자자 유형별 추천

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✔️ 장기 배당 성장 투자자 → SCHD

• 10년 이상 보유 추천
• 매년 배당성장률 높음
• ETF 중 가장 퀄리티 높음

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✔️ 침체 대비·방어형 투자자 → HDV

• 하락장에서 SCHD보다 강함
• 변동성 낮춘 포트폴리오용

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✔️ 월배당 원하는 생활비 투자자 → SPHD

• 매월 현금 흐름 필요할 때 적합
• 대신 성장성 희생

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5️⃣ 2026년 배당 ETF 전략

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• SCHD 중심으로 두고 HDV를 보조 방어 자산으로 섞기
• SPHD는 월배당 또는 단기 현금흐름용
• 금리 인하가 빠르면 SCHD 유리
• 금리 인하 지연·경기 둔화 시 HDV 비중 강화

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집사 해석:

→ “SCHD 60%, HDV 40% 조합이 2026년 가장 현실적인 배당 포트폴리오.”

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6️⃣ 결론 – 한 줄 정리

→ 성장 원하면 SCHD, 안전 원하면 HDV, 월배당 원하면 SPHD.